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Maîtriser les risques de change ou l’art de l’investissement à l’étranger

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Investir à l’étranger peut offrir des opportunités lucratives, mais cela comporte également des risques, notamment ceux liés aux fluctuations des taux de change. Pour se protéger contre ces risques, les investisseurs avisés utilisent diverses stratégies de couverture de change.

Explorer les différentes options de couverture de change.

Un jour, Claire, une entrepreneuse ambitieuse, décide d’exporter ses produits vers de nouveaux marchés internationaux. Enthousiasmée par les perspectives de croissance, elle s’inquiète cependant des fluctuations potentielles des devises qui pourraient affecter ses bénéfices. Elle se tourne alors vers son conseiller financier pour explorer les différentes options de couverture de change.

  • Contrats à terme (Forward Contracts)

Le conseiller commence par lui parler des contrats à terme. “Avec un contrat à terme, Claire, vous pouvez fixer aujourd’hui le taux de change pour une transaction future. Cela signifie que même si le taux de change fluctue, vous paierez ou recevrez toujours le même montant dans votre devise locale.”

  • Options de change (Currency Options)

Intriguée, Claire demande s’il existe des alternatives. Le conseiller lui explique alors les options de change. “Les options vous donnent le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre une devise à un taux spécifié avant une date donnée. Cela vous permet de bénéficier de mouvements favorables des taux de change tout en vous protégeant contre les mouvements défavorables.”

Claire réfléchit et se demande si une stratégie plus flexible existe. “Et si mes besoins de couverture changent ?” demande-t-elle. Le conseiller lui parle alors des contrats de change à terme avec flexibilité. “Ces contrats permettent des ajustements en termes de montant ou de date d’échéance, offrant ainsi plus de flexibilité que les contrats à terme traditionnels.”

  • Swaps de devises (Currency Swaps)

En continuant leur conversation, le conseiller aborde les swaps de devises. “Un swap de devises peut être utile si vous avez des engagements à long terme dans une devise étrangère. Cela implique l’échange de montants dans différentes devises avec l’accord de ré-échange à une date future, ce qui peut stabiliser vos flux de trésorerie à long terme.”

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  • Contrats à terme standardisés (Futures Contracts)

Claire, soucieuse de minimiser ses coûts de couverture, est également intéressée par les couvertures naturelles. “Par exemple,” explique le conseiller, “vous pourriez produire et vendre vos produits dans la même devise pour équilibrer vos flux de trésorerie entrants et sortants. C’est ce qu’on appelle une couverture naturelle.”

  • Couvertures naturelles (Natural Hedges)

Il mentionne aussi les contrats à terme standardisés, qui sont échangés sur des marchés organisés et peuvent être une option standardisée et pratique pour la couverture.

  • Contrats de change à terme avec flexibilité (Flexible Forward Contracts)

“Et si je veux éviter complètement les risques de change ?” demande Claire. Le conseiller propose alors de facturer en devise locale. “En facturant vos clients dans votre propre devise, vous transférez le risque de change à vos clients.”

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  • Facturation en devise locale (Invoicing in Local Currency)

Claire se demande comment gérer ses fonds dans différentes devises sans les convertir immédiatement. Le conseiller suggère d’utiliser des comptes multidevises. “Ces comptes vous permettent de gérer les flux de trésorerie dans différentes devises sans conversion immédiate, réduisant ainsi l’exposition aux fluctuations à court terme des taux de change.”

Voir aussi: Tous les frais que vous devez connaître lors d’un achat immobilier à l’étranger

En conclusion, le conseiller met en garde Claire sur les coûts et la complexité de ces stratégies, tout en soulignant les avantages de réduire l’incertitude et d’améliorer la compétitivité sur les marchés internationaux.

Ainsi, armée de cette connaissance, Claire est prête à conquérir de nouveaux marchés en toute confiance.

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